汇控少赚42%胜预期 拨备飙升失守40元关

汇控第3季录列帐基准除税前利润按年跌41.75%,仍胜市场预期。
汇控第3季录列帐基准除税前利润按年跌41.75%,仍胜市场预期。

(星岛日报报道)汇丰控股(005)昨日派发季度成绩表,第3季录列帐基准除税前利润31.47亿美元(约245.47亿港元),按年跌41.75%,仍胜市场预期,惟受累内房及英国业务资产质素转差,而出现接近11亿美元拨备,远超市场想像,并下调明年净利息收益指引,同日集团又突然公布财务总监邵伟信即将离任,汇控股价急转直下,于港股曾挫5.6%,失守40元关;伦敦跌幅更惊人曾达8.2%,为2年半来最大单日跌幅。

近日股价本来跑输大市的汇控,在季绩公布后,香港股价瞬间跌破40元,低见39.75元,收报39.95元,跌5.1%;伦敦股价更伤,一度急挫逾8%,至436.2便士(约38.71港元),后报442.75便士,跌幅仍达6.8%。

汇控受惠美国等地加息,第3季净利息收益按年大增29.8%,撑起季内收入。不过期内出现出售法国零售银行业务,而录得24亿美元减值,加上预期信贷损失多达10.75亿美元,去年同期则有6.59亿美元回拨,拖累税前盈利显著下跌。
内房及英业务料录信贷损失

按季比较,汇控第3季预期信贷损失急增1.4倍。邵伟信在业绩电话会议中表示,季内拨备有4亿美元与内房贷款相关;有2亿美元来自英国业务,因预计当地经济未来数季将出现温和衰退,但估计未来英国拨备增幅会较低。邵伟信续指,尽管内地已采取措施助内房,惟料内房市场仍然疲弱,须为有关贷款组合再做拨备。现时汇控内房有关敞口低于200亿美元。

收入前景方面,汇控虽然上调今年净利息收益指引至320亿美元,但就将明年净利息收益指引,稍为下调到至少达360亿美元,较原先少10亿美元,反映英镑贬值,以及贸易帐项资金成本上升影响,汇控同时将今年贷款增长指引由中单位数下调至低单位数。

综合分析指,汇控季绩虽胜预期,但拨备超乎意料,对全年贷款及拨备增长,以及明年净利息收益指引似转向审慎,又无更新明年12%有形股本回报率指引,邵伟信突然离任也令人感到意外。首9个月计,汇控税前盈利按年跌24%,至123.23亿美元;经调整税前盈利171.82亿美元,微升0.8%。单计第3季经调整税前盈利65.09亿美元,升18%。

另外,汇控正探讨出售加拿大汇丰银行,控行政总裁祈耀年指,此为策略考虑,因汇丰加拿大银行在当地市占率仅约2%,而且非与国际联系,而且不少加拿大同业表达对收购感兴趣,故有此考虑,惟尚未作出任何决定。若落实出售将带来剩余资本,可合理假设部分会预留作2024年或以后业务增长之用,部分则可作分派,墨西哥业务则不在考虑出售之列。

邵伟信料明年中普通股权一级资本比率(CET1)可望重返14%至14.5%目标范围,将支持明年下半年重启回购的意见。
传平保督促提升业绩

就平保提出分拆亚洲业务,祈耀年指,可预期与平保会继续积极对话,但相信这并非最佳策略行动。据熟悉平保观点的人士透露,平保一直聚焦在汇控的经营业绩,督促其提升业绩,同时提醒汇丰聚焦亚洲发展机遇,改善区域资源配置,增收节支降本增效。此外,汇控应该关注地缘政治风险。

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