GUM強積金指數上月跌8.3% 打工仔首9個月勁蝕5.6萬 同意MPF可買私募基

前稱駿隆的強積金顧問「GUM」公布,9月強積金綜合指數跌逾8.3%,打工仔人均蝕18,495元,在今年首9個月,港人平均勁蝕56,092元。

截至9月30日,GUM強積金綜合指數跌逾18.2點或8.3%,報201點。9月份三大主要指數皆收低,股票基金指數跌約33點或11.4%,報260點;混合資產基金指數跌約17點或8%,報200點;固定收益基金指數跌2點或1.4%,報121點。年初至9月,強積金每人平均蝕56,092元。

保守基金0回報成表現最好
在多個股票市場中,中港股市遠遠跑輸,當中大中華股票基金在9月跌13.6%,首9個月累挫33.5%;香港股票基金在9月跌13.2%,首9個月則累跌28.3%。而眾多類型基金及附屬指數之中,只有強積金保守基金在9月及首9個月均錄得「0」回報,力保不失已是最佳表現。

GUM表示,美國聯儲局9月會議加息0.75厘,8月通脹數據並未有顯著降溫跡象,局方數名官員也重申抗通脹承諾,令市場擔憂經濟衰退,全球股市下挫;中港股市、亞洲股市受強勢美元影響而下跌,9月強積金多數基金表現亦下跌。

中港股市料有反彈空間
前景方面,GUM指,亞洲股市走勢不一,中國、南韓及台灣等股市表現低迷,東南亞股市的表現卻相對強韌,反映在全球經濟趨緩之際,以科技股為主的市場陷入困境,以零售和旅遊概念股為主的東南亞股市,則因陸續重啟經濟而復甦。

該公司指,香港及大中華區市場上,由於中國人行的貨幣政策與聯儲局背離,引發資本外流,並導致人民幣貶值。令中港股市表現走弱。但同時指出,中國大型銀行全面下調基準存款利率,以提振經濟成長。香港近日亦因疫情放緩,放寬入境檢疫至「0+3」,中港股市仍處低位,預期仍有反彈空間。

認同MPF加入另類投資 惟需加強教育
另外,近日香港投資基金公會建議,容許強積金投資在高收益債券、基建或實物資產、私募股權或創業基金、基建及商品等資產,可在債券基金加入高收益債券、在混合資產基金加入私募股權投資,相關佔比將會較低。GUM認為,認同在長線投資中加入另類投資,可以取較高的風險調整回報,低流動性可以帶來流動性溢價。

GUM續指,在退休基金中加入這種另類投資是一個世界性的趨勢,香港作為世界金融中心之一亦應跟隨。惟該公司指出,這種另類投資不應成為單一投資基金,因為成員未必可以完全了解當中風險,故若推行亦需加強投資者教育。 
 

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