积金局：划一基金开支比率非可行方法 吁勿单纯比较收费

积金局主席刘麦嘉轩今日发表网志，提到用以客观衡量强积金收费水平的“基金开支比率”已下降至目前的1.37%，并指基金收费取决于基金类型，划一基金开支比率并非可行方法。

刘麦嘉轩解释强积金收费，按组图浏览：

刘麦嘉轩指，计划成员更需要考虑个别基金是否物有所值。资料图片

“基金开支比率”由2007年的2.1%下降至目前的1.37%。网志图片

“强积金基金平台”于上月开始新增两项“排行榜”。网志图片

刘麦嘉轩建议，不应单纯比较收费，更需要考虑个别基金是否物有所值。资料图片

当局目标是将计划行政费降低达55%。资料图片

刘麦嘉轩表示，推动减费是积金局一直以来的首要任务之一，以往积金局推出过多项改革措施推动减费，在局方和业界共同努力下，用以客观衡量强积金收费水平的“基金开支比率”由2007年的2.1%下降至目前的1.37%，减幅 35% 。她指，明白收费水平高低直接影响投资回报，计划成员期望能进一步降低收费，积金局会继续与业界协力创造更大减费空间。

她指，强积金收费的组成部分主要包括行政费、投资管理费、保管人费及受托人费，其中行政费占基金开支比率超过4成。针对行政费，积金局现正全力构建的积金易平台，将强积金计划的行政工作程序标准化、精简化和自动化，目标是将计划行政费降低多达55%。至于其他收费，积金局将继续提升强积金透明度，协助强积金计划成员作出合适的投资决定及选择服务提供者，从而促进市场竞争，带动收费下调。在提升透明度方面，积金局的网站上提供的“强积金基金平台”于上月开始新增两项“排行榜”，分别为“最低五年期累积回报的十个基金”和“最高开支比率的十个基金”，让计划成员更容易比较基金回报及收费，积极管理强积金，为未来退休保障做好准备。

积金局亦要求强积金受托人在积金易平台全面运作后，在周年权益报表中向计划成员提供所投资基金的收费及以港元为单位的收费金额和收费百分比，让计划成员直接了解自己在该年度被收取的各项费用。积金局现正与强积金受托人商讨执行细节，适时会向公众交代安排。她又提到，曾有声音提议“一刀切”划一基金开支比率，但指必须明白基金收费取决于基金类型，划一基金开支比率并非可行方法，但建议计划成员不应单纯比较收费，而更需要考虑个别基金是否物有所值。如果该基金透过更积极的管理争取得更好的成果，即使收费较高，其性价比可能比收费较低但回报较为逊色的基金为高。

她续指，投资管理费占基金开支比率逾三分之一，是继行政费后第二大开支。积金局已要求强积金受托人开始编制强积金计划年度管治报告，就其计划是否物有所值进行评估，并在管治报告中披露评估结果和跟进情况。受托人将最早于2023年第2季，向积金局提交管治报告及于受托人网站发布，协助计划成员了解他们的基金选择是否物有所值。局方会继续监察强积金收费水平，采取不同方法为打工仔带来性价比高的基金选择，加强他们退休后的保障。

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