加國反洗錢要系統操作

■反洗錢需要制度化。 加通社資料圖片

對加拿大而言，反洗錢是積習已久的老大難問題。在疫情紛擾和通貨膨脹的當下，重提反洗錢不是用它祭旗，而是此問題愈發嚴重，惡化到整個金融結構，卑詩省是重災區，甚至有「溫哥華模式」的提法，以獨立研訊洗錢為己任的卡倫委員會(Cullen Commission)要有所交代。

更多事實說明，反洗錢是復雜的系統工程，不是銀行界或博彩業單獨操作就可以應對，這裏面有廣泛的多種連帶因素，需要全社會協調配合。

長期以來加國反洗錢一直落力，屢禁不止的深層原因在於治標沒治本，執法力度不大。打蛇要打七寸，不得要領地一味纏鬥，解決不了實質問題。宏觀發現在全球金融結構中，加國是一段有失嚴謹的鏈條，存在灰色地帶，讓來路不明的錢通過空殼公司游走其間，上下其手，洗錢成為銷贓渠道。在加國注冊公司要比辦圖書證還容易，律師羅森菲爾德（Simon Rosenfeld）調研證實，在加國轉移非法資金比美國容易「20倍」，加國遂有「全球洗錢勝地」、「腐敗資金天堂」和「世界騙局舞台」等稱號。

洗錢屢禁不止應該對制度問責，制度上有漏洞可鑽。加國憲法以自由民主為本，此乃立國根基，內政外交充滿善意。但不能把善意無限制地庸俗化，在居心叵測的大環境中喪失警惕，讓國際黑錢趁虛而入，魚龍混雜，一粒老鼠屎壞了一鍋湯。

如果認為反洗錢阻礙財路，就因小失大了，縱容洗錢不是繁榮金融的正途，還有損最宜居之地的清譽，縱有梧桐樹也引不來金鳳凰。

不要等黑錢冒出來再打，應防患於未然，要有追溯效力。如果允許這種錢在本國出入，非但侵蝕了來源地民眾利益，也戕害本國民生。

洗錢非孤立行為，帶有併發症，包括毒品走私、人口販賣、賄賂腐敗甚至兇殺，影響社會穩定。黑錢進入房地產市場，衝擊房市行情，催高房價，惡化國民住房狀況，加劇民居緊張，已到了必須整肅的地步。

莫讓加國成為金融犯罪淵藪，既要調整自身體制，確立嚴格透明的注冊登記程序，監管機構守土有責，完善審核更新，開展跨國跨省合作；又要提升對洗錢者的辨識力度，有效防範。要清楚賭場設立現金門檻等做法是遠遠不夠的，當下洗錢手段益發「高大上」，滲透更多高科技含量，使金融犯罪白領化和組織化，包括離島避稅等，從而增加了甄別和堵塞的難度，因為還要避免傷及無辜。所以加國反洗錢任重道遠，不要掉以輕心，要知難而進；不要拆東牆補西牆，否則疲於奔命。魔高一尺道高一丈，加國反洗錢也要提高技術含量，套用一句時髦話講，要下一盤大棋，讓洗錢的人與事無處可遁。一定要讓來自他國的貪腐分子意識到，海外不是法外。撰文：蕭元愷

 

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