理財通反應平淡 港銀推優惠吸客

「跨境理財通」去年開通後反應較為平淡,為吸引更多客戶,本港銀行紛紛推出優惠。 「跨境理財通」去年開通後反應較為平淡,為吸引更多客戶,本港銀行紛紛推出優惠。

(星島日報報道)「跨境理財通」於去年開通後,反應較為平淡,為吸引更多客戶,本港銀行紛紛推出相關優惠,以吸引市民參與計畫,有部分銀行提供較高優惠,例如恒生銀行(011)於推廣期內,為新開立、並完成指定匯款的北向通客戶,提供最高1350元獎賞。滙豐(005)則為南向通客戶提供高達2500元的「新增資金獎賞」。有業界人士表示,疫情影響客戶投資意欲,亦有市場人士指,理財通反應未見踴躍,與監管機構對理財通產品及銀行銷售的規限有關。

自理財通啟動以來,南向通及北向通未激起太大迴響。根據人行廣州分行統計,截至今月12日,南向通已用額度為1.61億元人民幣,只佔整體額度(1500億元人民幣)0.11%;北向通已用額度2.59億元人民幣,只佔整體額度0.17%。

為鼓勵更多客戶參與理財通,不少香港銀行推出優惠。北向通方面,恒生銀行(011)於4月1日至6月30日內,為親臨指定分行開立北向通匯款專戶的客戶提供50元現金禮券。開戶後與恒生中國開立的北向通投資戶進行「一對一」戶口綁定,可獲額外500元,若由北向通匯款專戶,匯款至北向通投資戶,而淨匯款金額達人民幣30萬元或以上,最高可獲800元獎賞。

中銀存50萬獎1000元

南向通方面,滙豐設有「新增資金獎賞」,6月30日前,於該行成功開立滙豐大灣區理財通戶口,並存入每筆達20萬元人民幣的新增資金,可獲回贈500元,上限2500元,另外,以指定方式認購基金的合資格客戶可享0%基金首次認購費。中銀香港(2388)亦於5月1日至6月底期間,為首300名全新開立、並成功匯入人民幣1萬元或以上的「南向通」投資專戶,提供300元現金獎賞,若於指定限期內,存入及持有等值50萬元或以上新資金,可獲1000元現金,惟只有名額100個。

星展香港個人銀行業務規劃及客戶策略部執行董事關家敏表示,相信客戶需要時間了解理財通運作及有關產品。此外,今年市況相對波動、疫情亦會影響客戶投資意欲,期望隨疫情改善, 客戶會相較現在更活躍。關家敏亦透露,理財通開通以來,該行超過8成「南向通」客戶均為新客戶。

料疫情後參與更活躍

投資基金公會行政總裁黃王慈明表示,目前理財通仍存在一些局限,例如只能銷售中低風險產品,銀行服務模式亦受限,如不能主動推銷產品。她期望監管機構能夠放寬規限,如允許銀行銷售較高風險的理財通產品、為理財通客戶提供投資建議等。

樹仁大學經濟及金融學系助理教授袁偉基指,受疫情影響,中港市況不穩。相信隨疫情消退,經濟將好轉,有助提升理財通參與度。

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