证监会重罚花旗环球金融3.48亿元

临近农历新年，证监会向花旗环球金融开出3.4825亿元的“天价罚单”，原因是公司在2008年至2018年期间，一直容许现货股票业务部辖下多个交易柜台，向机构客户发布被错误标签的申购意向，并在执行利便交易时向该等客户作出失实陈述。此为证监历来对持牌机构开出的最重罚单之一。

花旗集团其后回应，已全力配合证监的调查，并实施了重大的补救措施，以加强集团的合规和内部控制。又指培养道德行为是集团企业文化的首要任务。花旗环球金融的前高级管理人员已不再受雇于花旗。事件已经过去，花旗正向前推进并实施了一系列以文化和道德为重点的举措。

证监会指出，自2008年开始，花旗便利用错误标签的申购意向，即是一些虚假交易意向，来宣传其交易服务，令客户相信由于花旗的交易平台具备规模，其交易员能够找到足够的反向流通量，可以与客户的交易指示进行对盘。事实上，该等虚假交易意向只是参照市场上某些蓝筹股的每日平均成交量编制出来，背后并无真正的交易意向作支持。

另一方面，证监会并抽检了174项由花旗环球金融不同交易柜台在2014年1月至2018年12月期间执行的利便交易，发现其中127项交易所涉及的该等柜台人员，作出误导声明，将与该行交易员进行的对盘交易（利便交易），当作为代理交易（即自然流通量的交易）。证监会发现，导致有关人士干犯失当行为的根本原因，是花旗环球金融高级管理层下达了严厉指示，要求交易员向客户招揽更多生意，并提升花旗环球金融的市场占有率，致使他们面对商业压力。

证监会认为，若非花旗环球金融在内部监控措施、合规职能和管理层监督方面犯有严重失误及缺失，如此广泛地存在的不诚实行为不会一直持续。缺失及失当行为可归因于其部分前高级管理人员没有履行他们的监督职责所致。该会稍后将对这些人士展开纪律程序。

证监会行政总裁欧达礼在公告中严厉批评了该行为，他表示花旗环球金融所犯缺失的严重程度揭露了该公司存在“一种鼓吹逐利而漠视诚实”的文化。当员工面对要招揽更多生意及提升市占率的持续压力时，采取了欺诈手法而不惜牺牲客户的最佳利益和损害市场廉洁稳健。

虽然花旗这次遭重罚三亿四千多万元，但并非证监会历来出手最重的一次，高盛（亚洲）曾因在一马基金债券发售犯有严重监管缺失，而被罚3.5亿美元。瑞银亦曾因出任保荐人的缺失，而被罚3.75亿元。

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