電腦警示可疑郵件 但銀行仍將客戶80萬元匯給欺詐者

一名富有的年長者控訴私人銀行未能保護其資產,儘管電腦出現安全危險警告,但銀行仍將他名下82萬元資金電匯給欺詐者。

CBC報道,75歲的卡加利居民麥克勞德(Rod McLeod)是Cidel Bank的長期客戶,這是一家專門為高收入者提供財富管理服務的銀行。他控告Cidel銀行「疏失,違反合同和違反信託義務」。

2018年9月,麥克勞德在加州買了一間公寓。他讓Cidel將首付電匯到指定的加州銀行帳戶,並稱還有61.9萬美元(82萬加元)等待指示再匯款。

幾星期後,據稱是由處理該交易的房地產經紀人發出電子郵件說,餘額應轉到另一家銀行 - 位於科羅拉多州丹佛市的大通銀行(Chase Bank)。

麥克勞德說,他的代管代理人在兩個月前警告他不要有突然的變化,但他在交易的過程中忘記了這一警告。有人告訴他,賣方是億萬富翁,「因此,在數個地方都有業務是正常的。」

麥克勞德將新的指示發送給他在Cidel銀行的聯繫人。但其實這封電子郵件不是來自他的地產經紀人Brady Sandahl。它來自一個欺詐者創建的新電子郵件地址,他將Sandahl名稱的最後兩個字母對調,因此乍看沒有異常。

不過該電子郵件發送給Cidel銀行時,銀行的郵件服務器對其發出了可疑郵件的警告 -“ SUSPICIOUS MESSAGE”。

(欺詐者發出的郵件。)

儘管有警告,但銀行員工還是通過郵件聯繫欺詐者,詢問銀行帳戶所有者的地址,郵件也附加給Cidel資深員工和麥克勞德。

麥克勞德說他沒有注意到該電子郵件已有警告標示,畢竟以前他從未有匯款到海外的紀錄。

他授權電匯,這筆錢到了丹佛,欺詐者將大部分款項隨即轉到香港的中國銀行。他幾天後追蹤買房最新進展時才知道自己被騙了,大通銀行得以阻止2.6萬美元的匯款。

(麥克勞德計畫在加州購買的公寓。)

麥克勞德後來聘僱前美國聯邦調查局(FBI)特工維爾弗(Don Vilfer)調查事件,維爾弗曾為一百多個詐騙案作證,他表示,電匯欺詐猖獗,曾有客戶損失了1,400萬元。加拿大和美國需要更好的法律來保護銀行客戶。

他說,針對企業及其客戶的電匯欺詐案越來越多,欺詐者會入侵企業的電子郵件帳戶並假冒發送者,指示客戶重新定向資金匯款。根據FBI的數據,過去5年中,全球150個國家的企業電子郵件被黑(尤其是在房地產領域)導致損失120億美元。

維爾弗說,Cidel銀行應該有所警覺,特別是電子郵件上都顯示出警示了。
麥克勞德要求Cidel銀行賠償他的全部損失。Cidel行政總裁瑞默(Craig Rimer)在寫給麥克勞德的電子郵件中寫道:「對於您這種可怕的經歷以及您所承受的經濟損失,我們深感抱歉。」然而,郵件中也說Cidel沒有義務負責任,指責是麥克勞德自己的錯誤。「電子郵件是您轉發的,欺詐者與您之間多次郵件往返後,您才授權交易。」

瑞默拒絕接受CBC採訪,但發聲明說都是按照客戶明確的書面和簽字電匯指令來行事。

維爾弗說,釜底抽薪的辦法是要立法規管銀行的責任,制定政策來防止類似的欺詐行為。

圖:CBC

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