改變觀念因地制宜 調整期望提高回報 華人投資趨勢會議 助新移民控制風險

本報記者

加拿大華人投資者趨勢圓桌會議昨日在萬錦市舉行，多名具有豐富投資理財經驗的華人投資顧問出席會議。

負責市場營銷的韋邱佩芳首先介紹了加拿大華人移民的增長趨勢。根據加拿大統計局的資料，在2016年，加拿大國外出生的移民人口已達到21.9%，其中在2011至2016年來到加拿大的新移民超過120萬，佔移民人口的16.1%。
華人移民是加拿大亞裔人口中最多的，達到將近180萬人。而在2011至2016年來加的新移民中，華人也超過8.5萬人，其中講普通話的新移民數量(45.9%)，超過了講廣東話的新移民(45.3%)。
從收入和理財方面看，毫無疑問，加拿大華裔投資者市場也繼續出現強勁增長。正是眼於此，羅素投資兩年前成立了亞裔投資服務部，專門協助亞裔投資顧問在遍佈加拿大各地的華人社群中發展業務，為客戶提供個人化服務、語言支援以及中文資料素材。
出席會議的華人投資顧問也分享了近年移居加拿大華人移民在投資理財觀念上的轉變，許多來自中國大陸的移民在中國的財富積累很多都與房地產分不開，但在來到加拿大後也能逐漸明白在中國的投資理念在加國並不適用。
但新移民投資者往往與長期居住本地的投資者對投資回報的期待不同，前者往往期待較高。這就需要有經驗的投資顧問幫助他們樹立現實的投資回報目標，及做好風險控制。同時，投資顧問服務也包含稅務策略，幫投資人用金融產品組合工具合理避稅。