「為杜絕資本外流」 中國嚴打地下錢莊

中國內地與澳門警方聯手,今年1月破獲一個龐大跨境非法刷卡,並利用地下錢莊洗黑錢的犯罪集團。資料圖片

本報訊

中國官方為杜絕資本非法外流,最高法與最高檢日前發布解釋稱,地下錢莊非法買賣外匯數額在500萬元(人民幣,下同)以上,或違法所得數額在10萬元以上,以非法經營罪「情節嚴重」定罪處罰。

對於非法買賣外匯的刑責,目前中國最高檢察院、公安部僅發布以非法經營罪「立案」與追訴的數額標準,欠缺量刑參照點。此次最高法院與最高檢發布的解釋,即是要確定何謂「情節嚴重」的標準。
新華社報道,最高法與最高檢(兩高)日前聯合發布「關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋」,規定實施倒買倒賣外匯、或者變相買賣外匯等非法行為,情節嚴重者,以非法經營罪定罪處罰。
報道引述「兩高」有關負責人表示,在實務中,地下錢莊非法買賣外匯,主要有傳統的以境內直接交易形式、所實施的倒買倒賣外匯行為,以及當前常見的以境內外「對敲」方式、進行資金跨國(境)兌付的變相買賣外匯行為。
倒買倒賣外匯,是指不法分子在境內外匯黑市進行低買高賣,從中賺取匯率差價。此類錢莊即一般俗稱的「換匯黃牛」。
變相買賣外匯,是指形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣,而是採取以外匯償還人民幣、或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換的行為。
報道稱,資金跨國(境)兌付是典型的變相買賣外匯行為。地下錢莊不法分子透過與境外人員、企業、機構相勾結,或是利用開立在境外的銀行賬戶,協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。此類地下錢莊又稱為跨國(境)兌付型地下錢莊,即資金在境內外實行單向循環,通常以對帳形式來實現「兩地平衡」。
報道指出,目前多數地下錢莊的主要業務是資金跨國(境)兌付,導致巨額資本外流,社會危害性巨大,屬重點打擊對象。
根據「兩高」的解釋,非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯,具有下列情形之一,應當認定為非法經營行為「情節嚴重」:一、非法經營數額在人民幣500萬元以上的;二、違法所得數額在10萬元以上的。至於非法經營行為「情節特別嚴重」:一、非法經營數額在2500萬元以上的;二、違法所得數額在50萬元以上的。
按照中國刑法第225條規定,非法經營行為情節嚴重的,處5年以下有期徒刑或者拘役,併處或單處違法所得1倍以上5倍以下罰金;情節特別嚴重的,處5年以上有期徒刑,併處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒收財產。
將資金匯至境外買房
據報道,近年在涉毒、涉恐、涉賭、走私和貪腐案件中,頻現地下錢莊的身影。其通過提供資金劃轉和本外幣兌換而成為犯罪活動的「幫兇」,亦是貪腐資金的「洗白工具」。這些性質不明的跨境資金還游走於金融機構之外,對金融市場及實體經濟產生影響深遠的衝擊。
中國國家外匯管理局去年10月曾在官網通報了20個外匯違規案例。其中有一案例,2016年4月至12月,張某為實現非法向境外轉移資產目的,利用33名境內個人的個人年度購匯額度,將個人資金分拆購匯後匯往境外賬戶,用於購買境外房產等,非法轉移資金合計122.62萬英鎊。張某被處以罰款53萬元人民幣。

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